📌 使用教程 👁 354

首页 ← 投资报告
本教程面向普通用户与高级用户（VIP），以真实界面截图讲解日常使用。

磐息守拙 · 使用者教程

本教程面向普通用户与高级用户（VIP），以真实界面截图逐页讲解系统的日常使用方法。 截图取自真实账户、行情与持仓，用于说明界面结构；你看到的数字会随自己的账户数据不同。 文中流程图（Mermaid）表达的是判定与状态逻辑，非页面样式。

目录

  1. 系统简介
  2. 快速开始
  3. 记录你的投资
  4. 持仓方案（独立子组合）
  5. 研究观察
  6. 轮动换仓策略
  7. 收益分析
  8. 账户与其他
  9. 手机使用与安装为 App
  10. 常见问题 FAQ
  11. 术语表

1. 系统简介

1.1 这套系统是做什么的

磐息守拙是一套 A 股高股息持仓管理与轮动策略系统，帮你解决四件事：

1.2 核心工作流（先看懂这张图）

flowchart LR A[录入买卖流水
建立持仓] --> B[添加自选关注
凑齐候选池] B --> C[配置策略参数
阈值由你定] C --> D[系统每日盘后
自动采集+检测] D --> E{卖出信号
年内涨幅≥阈值?} E -- 达标 --> F[卖出 / 忽略
持仓页·方案页 Tab] F --> G{买入信号
股息+回撤双达标?} G -- 可买 --> H[买入建仓] H --> D G -- 持有观察 --> I[分红到账
收益分析] F --> I B -. 圈定标的+设总额 .-> P[持仓方案
补仓/卖出信号] P -. 分配预算 .-> H

一句话总结：流水生成持仓 → 持仓+关注构成候选池 → 参数驱动每日信号 → 你决定跟不跟。方案是候选池之上的"预算分区"。系统只提示和代算，不会替你交易。

1.3 三个关键口径

口径 含义 出现在哪
TTM 股息率 近 365 天"实施分配"的每股分红之和 ÷ 最新收盘价 排名、YOC、买入候选门槛等所有股息率场景
后复权价（hfq） 抹平分红除息、送转跳空后的连续价格 年内涨幅、1/3/5 年回撤、价格分位——所以"分红除息"不会被误算成"下跌"
方案桶（plan_id） 每笔流水/持仓归属一个方案桶，未指定方案的买入自动归入默认方案 我的持仓按方案 Tab 切换、方案详情补仓/卖出信号

1.4 数据什么时候更新

一个工作日的时间线大致是：

2. 快速开始

2.1 注册与登录

登录页

左侧为品牌介绍栏，右侧为登录表单（手机号 + 密码 + 人机校验 + 记住登录状态）。

2.2 界面导览：主菜单结构

登录后顶部导航即为全站主菜单（下图顶栏）：

数据总览顶部导航

菜单 类型 包含页面
数据总览 一级 六张指标卡 + 方案维度看板 + 三张图表（见 §7.1）
我的持仓 一级 顶部按方案 Tab 切换，内含 持股盈亏 / 网格交易 / 持仓方案关注 / 补仓信号 / 卖出信号 / 交易流水 / 分红记录 / 税负到期提醒 / 收益分析 九个选项卡
持仓月报 一级 按自然月复盘的私有报告：期末概览、环比漂移、指数对标、分红与税负、风险提醒、下月待办；历史月固化成快照，不随流水编辑漂移
研究观察 ▾ 下拉组 自选关注、买入信号、─、本周榜单、全市场分红、除息派息日历、─、策略回测
投资报告 一级（右） 免登录公开文章栏目：每周操作与分红周报、持仓月报、高股息榜单与分析（教程即置顶文章）
新手向导 一级（右） 新用户分步上手引导（录持仓、配费率、加关注、看信号）
用户名 ▾ 下拉（右） 修改密码、策略参数；管理员另有数据采集、运行日志、用户管理、文章统计；退出登录

2.3 角色与配额

能力 普通用户 高级用户（VIP）
最大持仓股票数 5 只 100 只
最大关注池数量 10 只 200 只
可建持仓方案数 1 个（即系统 provision 的默认方案，额度/行业锁定只读） 多个自建可调方案
CSV 数据导出 ✗（按钮不显示） ✓
策略参数模板 平衡型 全部模板
回测自选股票数上限 5 只 10 只

2.4 第一天建议这样用

  1. 录持仓：「我的持仓」→ 逐笔"买入"录入现有仓位（老仓位多 →「成交明细识别录入」上传成交截图 AI 识别，或「批量录入」逐行导入）；
  2. 加关注：「研究观察 → 全市场分红」或「本周榜单」筛高股息 → 点"+ 关注"入自选池；
  3. 配参数：右上角用户名菜单 →「策略参数」看一眼默认值，可先不动；
  4. （可选）建方案：VIP 可新建持仓方案、圈定标的、设投入总额，让某个子组合独立跑补仓/卖出信号；
  5. 等信号：下一个交易日 17:30 采集完成后，查看「买入信号」页与持仓页「卖出信号」Tab；
  6. 看首页：六指标卡 + 方案看板 + 三图表，之后每天扫一眼即可。

3. 记录你的投资

3.1 我的持仓页（主页面）

我的持仓

顶部是方案 Tab 栏：每个持仓方案一颗药丸，末尾带「＋方案」新建；没有"全部"汇总视图——每个方案独立核算，页面所有选项卡都随当前选中的方案过滤。选中方案下方是一行方案指标卡（与方案详情页指标条同口径）。

九个内层选项卡（下图 Tab 条）：

Tab 作用
持股盈亏 本方案持仓明细表（下表），录入/筛选/汇总都在这里
网格交易 本方案已创建的网格实例列表与阶梯计划（只给建议、不自动下单，详见 §3.5）
持仓方案关注 补仓分配的候选池准入管理：只有登记在此的标的才参与本方案补仓
补仓信号 面向本方案关注池的买入候选（纯列表 + 逐笔门控买入，与买入信号同构）
卖出信号 面向本方案桶内持仓的卖出候选（与方案详情页同构，见 §6.2）
交易流水 本方案的买卖流水（原「买卖流水」页，已并入，见 §3.2）
分红记录 本方案的分红到账记录（原「分红到账」页，已并入，见 §3.3）
税负到期提醒 按持股期限测算分红税即将免征/降档的到期批次提醒（卖出时按持有期补扣，见 §7.3）
收益分析 排名 / YOC / 行业三块（见 §7.2）

持股盈亏表怎么读（顶部有 搜索、行业、排序、筛选；右侧 + 买入、批量录入、成交明细识别录入、编辑；下方实时汇总总市值/成本/浮动盈亏/当年分红/累计分红）：

列 说明
持股 / 成本价 同一方案桶内多笔买入合并为一行：股数相加、成本按加权平均（含手续费）
现价 最新收盘价（盘后 17:30 更新，不是盘中实时价）
市值 / 浮动盈亏 浮动盈亏 = 市值 − 成本；红=浮盈、绿=浮亏（A 股习惯）
当前股息率 TTM 每股分红 ÷ 现价
成本股息率 TTM 每股分红 ÷ 你的成本价（买入越低该值越高）
趋势 来自季度财报（仅正式披露）：首行最新一期 ROE（向好红、走弱绿），圆角矩形框色＝综合判定，框内 4 个箭头＝近 4 期归母净利同比（左旧右新，红↑正增长/绿↓负增长），点矩形可展开近 8 期明细与"业绩×ROE"双轴图。仅作肉眼参考，不参与任何排序/门控
分红（双行） 上行 当年：到账日在本自然年内的已到账税前分红；下行 累计：持有期间全部已到账税前分红。"—" = 还没有分红到账，正常
操作 买入、卖出、更多 ▾（分红记录 / 交易记录 / 删除持仓，危险操作均弹自定义确认框）

买入弹窗（点顶部 + 买入 或行内"买入"）：弹出建仓窗，填数量/价格/费用/日期/券商账户/备注，代码支持名称联想选择，交易日期不能晚于今天，数量非 100 整数倍也可保存（记录真实成交）；买入归属当前方案桶。买入成功后系统自动触发该股分红数据刷新，并把关联分红方案生成你的"待到账/已到账"记录。

买入弹窗

批量录入：持仓页顶部"批量录入"，一次录入多笔买卖完成数据初始化——建仓初期导入历史成交就用它。电脑端是逐行表格，手机端自动切换为卡片式表单（一行一卡），回车/焦点自动跳格。

批量录入

成交明细识别录入（截图 AI 识别，省手工录入）：持仓页顶部「成交明细识别录入」是一个独立弹窗（电脑端左图右表、手机端上下堆叠）。一次可选入多张券商成交截图加入队列，点「开始识别」后逐张送本地视觉模型识别。只有字段完整的成交才会填入右栏明细表——AI 识别不完整（代码/数量/价格/日期缺失或存疑，如认错数字 6↔8、小数点错位）的行会被自动跳过，对应图片显示黄色徽标「跳过 N 笔不完整」。如需导入被跳过的记录，可手动在批量录入中补录。多张截图之间若有同一笔成交（如翻页截图重叠），系统按「日期+时间+代码+方向+数量+价格+手续费」自动去重。右栏顶部实时汇总买入/卖出的笔数与金额、净额。核对后点「导入批量录入」并入批量录入表，逐笔确认后再提交才会入账；识别只读取图片、绝不自动写库。

卖出弹窗：行内"卖出"打开，填数量/价格/费用/日期，实时试算"毛额 − 费 = 预计净到账"。

卖出弹窗

删除持仓：危险操作，在"更多 ▾"里，弹出自定义确认框并列明级联影响（关联交易、分红记录如何处置），确认后才执行；删错了可重新录入交易重建。

3.2 交易流水 Tab（原「买卖流水」页，已并入我的持仓）

顶部导航不再单列「买卖流水」：到一级菜单「我的持仓」切到内层「交易流水」选项卡即见（按当前方案过滤）。

交易流水

"改一笔，全联动"机制（重要理解）：买卖流水是持仓的唯一数据源。

flowchart LR A[编辑 / 删除任意一笔流水] --> B[按剩余流水回放
重建该股持仓行] B --> C[加权重算成本价
股数] A --> D[联动重算该股
分红税配对] C --> E[持仓页 / 排名 /
YOC 自动一致] D --> E

所以你不需要手工"对账"——改完流水，持仓与分红数据自动重算成与流水一致的状态。

3.3 分红记录 Tab（原「分红到账」页，已并入我的持仓）

顶部导航不再单列「分红到账」：到一级菜单「我的持仓」切到内层「分红记录」选项卡即见（按当前方案过滤）。

分红记录

3.4 分红记录的完整生命周期

stateDiagram-v2 [*] --> PENDING: 采集到已实施分红方案
× 你登记日持股 PENDING --> RECEIVED: 到账日 ≤ 今天
（采集后自动结转） PENDING --> PENDING: 人工"标记到账"
录入实际净额校准 RECEIVED --> RECEIVED: 卖出时按持股期限
补扣分红税

3.5 网格交易（区间高抛低吸的节奏工具）

定位：网格交易是面向高股息持仓的「区间高抛低吸 / 越跌越买」节奏工具——你主动创建一条网格（选一只持仓标的、定参与规模与网格参数），系统据此只读生成阶梯报价并提示当前该触哪一档，只给建议、绝不自动下单（沿用「信号只读不自动写流水」红线，成交仍由你在交易弹窗确认录入）。

网格交易列表

创建向导（两步）：网格交易 Tab 右上「＋ 创建网格交易」打开向导——

网格创建向导

列表怎么读：标的/别名 · 状态（运行中 / 已关闭 / 已破网）· 现价 · 下一买档（绿色，价 + 距现价% + 已买态）· 下一卖档（红色）· 已用/新增额度 · 操作（查看阶梯 / 调整额度 / 重置区间 / 删除）。

查看阶梯（详情弹窗）：概览卡（现价 / 参与金额 / 已用额度 / 区间 / 买卖层数 / 买卖间距）+ 价格带阶梯图 + 左「买入阶梯」右「卖出阶梯」两张表，已触价、可操作档自动置顶。点某档的「买入 / 卖出」把该档价与股数带入交易弹窗（均可手改），确认才落库；点「忽略」可把该档从后续提示中排除。

关键规则：

策略参数页的「网格交易默认值」只是新建向导的预填模板（少填少想），真正生效的参数存在每条网格实例上、逐项可改。

4. 持仓方案（独立子组合）

持仓方案是一个自带预算、自成体系的子组合：你圈定一批标的、设定"计划投入总金额"，系统只针对方案内这批票给出补仓 / 卖出信号并做多因子补仓分配。方案桶之间按桶隔离、永不混算——同一只票在不同方案里是相互独立的份额。

4.1 方案管理（/plans）

方案管理

4.2 方案详情与补仓分配（/plan/）

方案详情

顶部为方案指标条 + 「追加/减少预算」，下方三个选项卡：

此外还支持"买入·归属本方案"直接建仓、以及将其他方案的持仓"转入本方案"。

说明：我的持仓页顶部的方案 Tab、以及"补仓信号/卖出信号"两个选项卡，就是把上面方案详情的能力就地嵌到了持仓主视图，两侧口径完全一致。

5. 研究观察

5.1 自选关注（候选池）

自选关注

5.2 价格分位与参考买点（辅助判断"贵不贵、到位没到位"）

这两列同时出现在自选关注、买入信号、补仓信号等列表，口径一致：

这三项仅作辅助参考，不改变"可否买入"的门控（买入仍由 §6.3 的股息率+回撤双门控决定）。

5.3 全市场分红（选股研究）

全市场分红

5.4 本周榜单（周频高股息快照）

本周榜单

5.5 除息派息日历

除息派息日历

6. 轮动换仓策略

6.1 策略参数页（一切信号的源头）

策略参数

参数按分类卡片排列，保存后即时生效；百分比栏填百分数（如 0.025 表示万 2.5）。分四组（+ 管理员限流区）：

① 轮动策略参数

参数 默认 作用
轮动卖出阈值 30% 年内涨幅达标即触发卖出信号（持仓页 · 方案页 Tab）。调低→更早落袋；调高→让利润飞
最低股息率 5% 买入候选"股息达标"门槛。高息股充裕调 6–7% 精选；稀缺调 4–4.5% 保证有候选
1 / 3 / 5 年回撤阈值 10% / 20% / 30% 买入候选"回撤达标"（命中其一即可）。调低→更易判定"回调到位"，出手更积极
参考买点·低点倍数 k 1.10 参考买点 = 区间收盘低点 × k（1.10 即允许高 10%）
价格分位便宜 / 偏高阈值 — 价格分位列判绿 / 判红的区间位置线
忽略信号后静默 3 交易日 忽略卖出信号后的不再提醒期。0 = 下次检测立即重新提醒

组底有模板按钮（恢复默认 / 保守型 / 平衡型 / 激进型，应用会同时覆盖仓位风控参数）。

② 仓位风控参数：单行业最大占比、单只个股最大占比（用于集中度校验与回测风控）。

③ 补仓评分权重（方案多因子补仓分配）：股息率 / 价格位置 / 参考买点 / 回调深度 / 连续分红年数权重，及默认最大买入只数。各因子 min-max 归一后加权求和，不必加和为 1，后端自动归一。

④ 手续费参数：佣金费率、单笔最低佣金、过户费率、卖出印花税。按你券商实际费率填，卖出与买入补仓的费用估算才准。买入手续费 = 佣金 + 过户费；卖出手续费 = 佣金 + 过户费 + 印花税（佣金有起点，过户费与印花税无起点，各项均四舍五入到分）。新手向导第 3 步也可直接在向导内填这四项。

⑤ 分红税率（按持股期限差别化，政策性参数，一般只读）与管理员限流区（每小时回填股票数）。

方案还可对轮动/风控/补仓权重的子集做方案级覆盖（在方案详情内编辑），回落顺序：方案覆盖 → 用户全局 → 内置默认。

6.2 卖出信号（持仓页 · 方案页 Tab）

卖出信号已无独立页面，直接在「我的持仓」的「卖出信号」Tab（或方案详情页）查看，面向当前方案的桶内持仓：

6.3 买入信号页

候选池 = 关注池（不含当前持股），买入信号面向尚未持有的标的，已持仓加仓请去持仓页。接口全量返回、按双门控决定能否买入：

flowchart TD S[候选池 = 关注池 − 持股] --> Y{TTM 股息率 ≥ 最低股息率?} Y -- 否 --> B1[显示'股息率未达标'
隐藏买入按钮] Y -- 是 --> D{近1年回撤 ≥ 10%
或 近3年回撤 ≥ 20%
或 近5年回撤 ≥ 30%?
（历史算不出=不限制）} D -- 否 --> B2[显示'回撤未达标'
隐藏买入按钮] D -- 是 --> OK[显示 ▣买入 按钮]

买入信号

买入信号页的买入弹窗

6.4 策略回测

策略回测

6.5 信号状态一览

stateDiagram-v2 [*] --> PENDING: 每日采集后检测
涨幅≥阈值自动生成 PENDING --> IGNORED: 点"忽略"
（静默期内不再重复生成） PENDING --> EXPIRED: 超 10 个交易日
未处理自动失效 IGNORED --> [*]: 静默期后仍达标
会重新生成新信号

达标行点「卖出」只记录一笔卖出流水，不改变信号状态（成交后持仓自然减少，下一交易日重新评估）；任何状态变化都不会自动产生交易，交易只发生在你点击"卖出/买入"之后。

7. 收益分析

7.1 数据总览（首页）

数据总览

7.2 收益分析 Tab：三块各回答一个问题

以下三块已合并进一级菜单「我的持仓」的收益分析选项卡（原 /yield-ranking、/yoc、/industry 三个独立页现均重定向到该 Tab），纵向堆叠一次看全，均随顶部当前方案过滤，并各有 持仓 / 关注池 / 全市场 口径切换。

收益分析

① 持仓股息率排名 —— 手里的票谁股息率最高？组合加钱先加谁？关键列：TTM 每股派息、股息率、累计分红。

② 成本股息率（YOC） —— 按我的成本算，每年分红回本百分之几？关键列：成本价、YOC、当前股息率、"成本−当前"差值（正=买得比现价便宜）。

③ 行业分布 —— 分红是否过度集中在银行/煤炭？关键列：按行业聚合的市值/分红占比。

7.3 分红税规则（差别化个税）

系统在卖出时按"买入 → 卖出"持股期限（FIFO 先买先卖配对）补扣分红税：

对应股份持股期限 补扣税率
≤ 1 个月 20%
1 个月 ~ 1 年 10%
> 1 年 0%（免税） 
例：你 3 月 1 日买入 600900，7 月 10 日登记分红每股 0.82（此时持股 4 个月）
    ├─ 分红到账时：不扣税，全额 0.82×股数 计入"已到账(税前)"
    ├─ 若 8 月 1 日卖出（持股 5 个月，落在 1月~1年 档）→ 补扣 10%
    └─ 若次年 4 月卖出（持股 >1 年）→ 补扣 0%，这笔分红实际全额到手

推论：长期持有高股息标的 = 事实上免分红税；短期进出则要预留 10%/20% 的税负。未卖出部分税后 = 税前。YOC 与分红记录展示的税即按此规则自动算好。

8. 账户与其他

8.1 修改密码

右上角 用户名（角色）→ 修改密码。私有部署首发账号为一次性打印的初始密码，登录请立即更换。

8.2 数据导出（VIP）

交易流水、分红记录、自选关注、全市场分红等页右上角有"导出 CSV"（普通用户不可见）。CSV 为 UTF-8 编码（Excel 打开乱码见 FAQ Q8）。

8.3 数据采集与运行日志（管理员）

用户名菜单里的「数据采集」提供手动触发入口：常规采集（更新交易日历 / 行情 / 分红方案 / 基础信息 / 手动更新全部）与历史回填 / 深度补采（立即执行一批限流回填 / 补采候选池分红全历史 / 行业）。触碰易限流接口前有风险分级与冷却提示——想加快历史回填请调大配额而非反复点"全量回填"，出现"限流中"请停止重复触发等冷却。「运行日志」按进程 PID 分文件、按天轮转，供排查采集与接口异常。

9. 手机使用与安装为 App

9.1 移动端适配

全站 <768px 自动切换：表格 → 卡片式列表、筛选栏 → 栅格换行、导航 → 登录后底部 Tab Bar（未登录页顶栏常驻「投资报告 + 登录」，均无汉堡）、除息日历 → 按日期分组列表。批量录入与成交明细识别录入在手机上同样可用，弹窗自动变为全屏卡片式；成交明细识别支持一次上传多张券商成交截图、逐张识别并累计结果，核对后导入批量录入。

移动端持仓卡片

持仓卡片以"名称 + 市值 + 浮动"为抬头，下面键值对分行展示持股、成本/现价、当前/成本股息率、当年分红 / 累计分红，底部为买入/卖出/更多操作按钮。

移动端首页

9.2 安装到桌面（PWA）

浏览器检测到可安装时，页面底部会弹出安装横幅（部分浏览器在地址栏右侧显示安装图标）。

9.3 版本更新与离线边界

10. 常见问题 FAQ

Q1：为什么有的股票回撤/价格分位/涨幅显示"—"？ 历史行情还没补齐。新入池股票由系统每小时按限流配额逐步补采（通常几天内完成），无需处理。

Q2：为什么买入信号页有的股票没有"买入"按钮？ TTM 股息率低于你的门槛，或 1/3/5 年回撤都没达标。取消顶部"股息达标/回撤达标"筛选开关即可看到它，操作列灰标会写明具体原因。

Q3：今天买了，为什么持仓/信号页价格没变？ 行情每交易日盘后约 17:30 统一采集，页面"现价"是最新收盘价，不含盘中实时行情。

Q4：关注池提示已满怎么办？ 上限：普通 10 / VIP 200。删除不再跟踪的标的腾位，或联系管理员升级。买入信号候选均来自关注池，无需额外入池。

Q5：卖出信号"忽略"和"什么都不做"有什么区别？ 忽略 = 明确关闭该提醒，静默期（默认 3 个交易日）内不再重复生成，之后仍达标会重新提醒；不做 = 信号挂着，10 个交易日后自动失效。两者都不产生交易。

Q6：批量录入在哪？手机上能用吗？ 我的持仓页顶部"批量录入"，电脑和手机都能用（手机自动切卡片式表单）；适合建仓初期一次性导入历史成交。图省事可点顶部"成交明细识别录入"，一次上传多张券商成交截图，逐张 AI 识别并累计成表格行，核对后导入批量录入再入账。

Q7：为什么分红显示"—"或比预期少？ 只统计你登记日实际持有且已到账的分红；买入前的历史分红、未实施的预案均不计入；随历史回填与结转，数字会逐步补全。

Q8：导出的中文用 Excel 打开乱码？ CSV 是 UTF-8：用 Excel「数据 → 从文本/CSV 导入（编码选 UTF-8）」或 WPS 打开即可。

Q9：改了某笔交易，其他地方数据会乱吗？ 不会。流水是唯一数据源，系统自动回放重建该股持仓并联动重算分红税（§3.2），全站随即一致。

Q10：持仓方案和"我的持仓"是什么关系？删除方案持仓会丢吗？ 方案是持仓之上的预算分区，我的持仓顶部按方案 Tab 切换、每个方案独立核算。删除方案时可选择让桶内持仓回到默认方案或移除（连带删除买入流水），去向由你在确认框里二选一，不会静默丢失。

Q11：普通用户能建几个方案？ 1 个，即系统 provision 的默认方案，其投入额度与行业白名单锁定只读。升级 VIP 后可自建多个可调方案。

11. 术语表

术语 含义
TTM 股息率 近 365 天"实施分配"每股分红合计 ÷ 最新收盘价
YOC（成本股息率） 每股分红 ÷ 你的加权平均持仓成本，衡量这笔投资本身的回报率
hfq / 后复权价 抹平分红除息、送转跳空后的连续价格，涨幅、回撤、价格分位均用此口径
1 年 / 3 年 / 5 年回撤 （近 N 年最高后复权价 − 最新后复权收盘）÷ 近 N 年最高后复权价
价格分位 现价在历史区间中的位置：0%=贴区间低点、100%=贴区间高点（后复权口径）
参考买点 区间收盘低点 L × 低点倍数 k（再折算回可挂单价），现价≤买点即"到位"
低点倍数 k 允许现价高出区间低点多少（默认 1.10＝高 10%），策略参数可配
买点 价格分位与参考买点交叉确认的徽章（买点已现 / 位置便宜·未到位）
趋势 季度财报（仅正式披露）派生的 ROE 与近 4 期归母净利同比趋势，仅供参考不参与门控；列头原为「基本面趋势」，现已简化为「趋势」
候选池 关注池 ∪ 当前持仓（去重），买入信号与回测的股票来源
股息达标 / 回撤达标 买入页双门控：TTM 股息率过线、1/3/5 年回撤命中其一
涨幅达标 卖出信号 Tab 门控：年内涨幅（hfq）≥ 轮动卖出阈值
持仓方案 带预算、自成体系的独立子组合：圈标的+设总额，只对内含标的出补仓/卖出信号
方案桶（plan_id） 持仓/流水的归属分区：每笔交易绑定一个方案；未指定时归入默认方案；按桶隔离不混算
补仓分配 方案内按多因子加权评分在剩余预算内生成的买入分配
网格交易 面向高股息持仓的区间高抛低吸节奏工具：向导创建、只给建议不自动下单（见 §3.5）
网格实例 / 参与金额 一条绑定(方案,标的)的网格计划；参与金额=累计投入上限（防爆仓，可追加）
格价固化 / 破网 阶梯价为创建时锁定的绝对价（除权日按因子重算）；现价跌破下沿＝已破网
质量得分（本周榜单） 三维排序分：min(TTM 当年息, 3 年均息) × 连续分红加成 × 特别分红降权 × 盈利动量乘数 × 估值乘数（位置分）
连续分红年数 自最近一个有实施分红的年度向前连续计数年数（榜单加成、补仓权重因子之一）
股权登记日 收盘后仍持股即有权获得本次分红的截止日
除权日（除息日） 股价剔除分红的日子，分红结转的锚点
到账日（pay_date） 分红实际派发的日子，"当年分红"按它归入自然年
PENDING / RECEIVED 分红记录"待到账 / 已到账"状态，系统按到账日自动结转
PENDING / IGNORED / EXPIRED 卖出信号的三种状态（§6.5）
FIFO 先买先卖配对：卖出时按买入先后顺序匹配股份计算持股期限
静默日 忽略信号后不重复提醒的交易日数（策略参数可配）
PWA 可"安装到桌面"的渐进式 Web 应用：独立图标/窗口 + 离线外壳

本系统数据仅供参考，不构成任何投资建议。